近日，哈尔滨市公安局南岗分局经侦大队深入推进“春雷行动”，走进中国工商银行和兴路支行、中国农业银行哈尔滨综合市场支行，围绕“反洗钱、反信用卡诈骗、反非法集资”主题开展座谈交流与联合安全宣讲，进一步筑牢金融安全防线，助力优化法治化营商环境。
在座谈会上，经侦民警与银行工作人员深入剖析了当前经济犯罪形势，重点针对利用虚拟货币、直播平台等新型洗钱手段，以及信用卡盗刷、非法集资等高发案件展开研讨。民警结合近期侦破的虚开增值税发票案、合同诈骗案等典型案例，详细讲解了犯罪分子的作案手法和资金流转特征，并提出建立异常交易监测联动机制、完善客户身份识别流程等建议，推动银警协作从“事后处置”向“源头防控”升级。
宣讲活动中，民警采取“案例教学+互动答疑”模式，向银行客户及周边商户发放《防范经济犯罪手册》《反洗钱法规汇编》等资料800余份。通过展示真假合同对比、解析非法集资话术，现场教授“三看三问”辨诈口诀：看资金流水合理性、看投资回报合规性、看交易对手真实性；问项目资质、问担保措施、问退出机制。针对老年人群体，民警特别编演了防范“以房养老”“藏品拍卖”诈骗的三句半，用通俗语言揭示犯罪套路，并指导120余名群众下载国家反诈中心APP。
下一步，分局将继续深化与金融机构的常态化合作，通过定期培训、风险预警推送等形式，共同织密经济犯罪防控网络，为维护冰城金融秩序稳定、护航经济高质量发展贡献公安力量。
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